Każdy pancerz noszony przez postać albo NPC, ale też pancerz naturalny potworów w jakimś stopniu chroni przed obrażeniami. Główną statystyką pancerza jest Redukcja Obrażeń, czyli RO. RO to liczba, o jaką zmniejszone zostaną otrzymywane obrażenia ze wszystkich źródeł. System pancerza nawiązuje do AD&D, gdzie pewne rodzaje zbroi lepiej chroniły przed bronią sieczną, a np. gorzej wypadały w starciu z bronią obuchową. Podobnie wygląda to w Pillars of Eternity – oczywiście pomijając fakt, że w AD&D zbroja jedynie utrudniała trafienie i w żaden sposób nie zmniejszała ran, a w Pillarsach przeciwnie, gdyż dany pancerz zapewnia lepszą lub gorszą ochronę przed określonymi rodzajami obrażeń. Przykładowo Zbroja Płytowa ma RO 12 (Cięte 15, Kłute 15, Elektryczność 6). Oznacza to, że redukuje wszystkie otrzymane obrażenia o 12 punktów bez względu na ich źródło (ataki bronią, zaklęcia, pułapki itd.). Bohater znalazł się w zasięgu eksplozji Ognistej Kuli zadającej 35 punktów obrażeń, to w rzeczywistości otrzyma 23 obrażenia, bo pancerz zredukuje 12. Gdyby jednak ten sam bohater padł ofiarą Roziskrzonego Pioruna zadającego 50 obrażeń, to Zbroja Płytowa zmniejszyłaby ich liczbę jedynie do 44, bo RO na obrażenia od Elektryczności w przypadku tego pancerza wynosi zaledwie 6. Z kolei ten sam bohater zaatakowany przez wroga przy użyciu piki zadającej 25 obrażeń, otrzymałby ich tylko 10, bo Zbroja Płytowa pochłania 15 obrażeń Kłutych.